理财分析师告诉你股价波动的7个问题

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理财分析师告诉你股价波动的7个问题

2021-10-27 11:01:15 作者:腾飞收藏

基金理财分析师股价波动

讯(编辑：腾飞)财务顾问可以做很多好事。他们可以阻止你做出愚蠢的决定。他们可以阻止你恐慌。他们可以向您施加压力，让您更好地预算，获得正确的保险，制定并坚持长期计划，并做一些重要的事情，比如保持最新的意愿。在最好的情况下，他们都是值得信赖的顾问和私人教练。是的，他们也可以帮助您进行投资。

但只有一点。

在我职业生涯的早期，我在几所美国大学学习了一系列研究生金融课程，这是大多数合格的理财规划师今天的标准。我对我对金融的了解部分感兴趣。但我也对我对规划和规划师的了解感兴趣。该行业是推动市场发展的关键因素。

好消息：财务规划师们都在教授健全的金融理论，大致基于一种称为有效市场假说的东西，以及其他一种称为资本资产定价模型的东西。

不要错过：在市场波动的时候，要小心那些担心你的恐怖顾问

坏消息?它们都是基于有效市场假设和资本资产定价模型的金融理论。

简单地说，你的计划者已经被告知要打败股票指数是不可能的，或者几乎不可能，因为股票价格非常好地反映了所有的基本面。并且，简单地说，他或她已被告知历史告诉您每个资产类别的可能回报和风险，并且资产“风险更高”，回报越高。

听起来不错吧?

嗯，是的，好的。这并不疯狂，而且大多数情况下它主要起作用。但是，由于道琼斯工业平均指数(道琼斯工业平均指数) 在过去几个月里过了过山车，并且你拨打了你的理财顾问以获得一些平静的话，这里有8件他或她在学校没有学到的东西，可能很难解释。

如果股票价格反映基本面如此之好，它们为何如此波动?为什么标准普尔 (SPX) 指数在1995年至1998年之间翻了一番，在2010年至2014年之间再次翻了一番，在2000年到2002年之间，以及从2007年到2009年再次减半?在这些短期内，美国工业的真正潜在价值是否真的翻了一倍，减半，再翻了一半又减半了?

2.美国股市今天的“平均历史回报”明显高于九年前的水平，而且历史波动性也明显较低。那是因为在那段时间里，标准普尔500指数的价格已经翻了三倍。这是否意味着今天的股票是一个更具吸引力的投资，价格是当时的三倍?

3.如果你无法击败市场，沃伦巴菲特是如何做到的?约翰坦普尔顿爵士怎么样?朱利安罗伯逊?乔治索罗斯?

4.黄金有价值吗?如果是这样，为什么?如果没有，为什么它的交易价格为每盎司1,200美元?

另请参阅：投资应用程序如何通过波动的市场指导客户

美国占全球经济的比例不到三分之一。那么为什么我的大部分股票投资组合都在美国股市?您认为英国，德国，日本，澳大利亚或新加坡等国家的股票在什么基础上比美国“风险更大”?

6.为什么新兴市场债券被认为比高收益率美国债务“风险更大”，即使美国公司违约率相似甚至更高?

7.如果美国国债是“低回报”，那么为什么他们在几个长期(包括从2000年到2015年)产生了比股票更好的回报?如果他们也是“低风险”，为什么他们的主人在20世纪60年代和70年代的大部分时间里实际上都会亏本呢?

8.我们是否应该期待今天10年期国债的年回报率相近，当他们收益率为3.1%时，过去10年期国债收益率为6%或10%甚至更高?如果是这样，怎么样?如果没有，他们的历史回报和风险数据有多大用处?

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